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没错,现在开公户就是这么严格!!
日期:2020-8-26 10:58:56    阅读:

开户要拍照?要实地考察?



近期,不少客户反映,开公户流程繁琐,难度大,下面我们来普及一下相关银行政策:

此前,银行开户较为简单,预约成功后提供相关资料至银行窗口即可办理(当然,不同地区不同银行的开户要求有所差异)。

然而,最近银行开户的预约及审核复杂严格了许多:开户要上门检查拍照、后期漏接银行电话随时冻结账户等要求,让客户叫苦不迭。

可能很多人有疑问,“我们是银行的客户,不是客户至上吗?为何现在开个户这么麻烦?”

追根究底,开户变严格,是因为一直有一些不法分子利用银行账户进行电信诈骗、洗钱等非法行为,一旦非法行为被发现,银行及其相应的全流程人员都将受到追责。为了进一步防止此类非法行为,银行为避免为监管机构处罚,因此加大了管控力度。


我们可以在银行进行哪些交易?




1、发放员工工资。

2、合理的差旅费。

   3、正常采购 。      

4、正常企业借贷。

5、股东利润分配。


不仅开户变严格了,后期的排查工作同样严格。
银行一般会通过电话、短信方式联系法人,或者实地上门方式进行排查。主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,尽力配合银行工作,避免因回复不及时或操作不当等,导致无法开户、账户冻结。


特别提示:从2020年4月,银行监管力度不断加大,以下几种交易千万不能有:


1、公户与私户频繁互转(尤其是法人、股东私户)。

2、交易流水起伏过大(去年流水100万,今年流水超1000万)。

3、资金流水次数频繁(去年100次,今年上千次)

4、资金流向与经营无关。

5、与敏感地区转频繁且数额巨大(主要指境外且本公司无对外贸易)


最后,提醒各位伙伴,经营企业一定要合理、合法、合规,切莫为了眼前小利而触犯底线!

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